貝沼 奨真かいぬま しょうま
| 所属代理店名 | 株式会社マネらく |
|---|---|
| 会社URL | https://mane-raku.com/ |
| 対応エリア | 埼玉県 千葉県 東京都 |
|---|---|
| 出身地 | 埼玉県 |
| 自分の人柄 | 何事も全部やって確かめる。チャレンジ精神 |
| 休日の過ごし方 | 子供とガチャガチャ巡り ジムでのランニング |
| 好きな映画・ドラマ | グレイテスト・ショーマン 半沢直樹 |
| 好きな食べ物 | カレーライス |
Interview
- FPとしての強みを教えてください
- 私は、保険を提案することだけをゴールにしていません。
ご家族のこれからの生活を守り、安心して暮らし続けるために
「お金全体」を整理し、必要なものだけを提案することを大切にしています。
保険・貯蓄・運用をまとめて考える総合設計
保険だけ、投資だけといった部分的な提案ではなく、
家計・貯蓄・運用（NISAなど）・保険・住宅ローン・教育費・老後資金まで、
一つの流れとして整理します。
保険はあくまで手段の一つとして、必要な分だけを考えます。
ライフプランを数字で「見える化」
将来のお金の不安を感覚ではなく、数字で確認します。
今の生活を続けた場合、万一のことが起きた場合、
働けなくなった場合など、複数のケースを比較しながら
「何を、いつまでに、どれくらい準備すればよいか」を明確にします。
預金を活かした無理のない資産運用
「預金があるけれど、このままで良いのか分からない」
そんなご相談を多くいただきます。
生活費・備え・将来のためのお金を分け、
必要以上のリスクを取らず、目的に合った運用をご提案します。
特定の商品に偏らない中立的な立場
金融機関ごとの都合ではなく、お客様にとって必要かどうかを基準に考えます。
保険が必要な場合もあれば、保険以外の方法が適している場合もあります。
「売らない」という判断も含めて、正直にお伝えします。
難しい話を、生活に置き換えて説明
専門用語や制度の説明だけで終わらせず、
ご家庭の状況に置き換えて分かりやすくお伝えします。
ご夫婦やご家族で考えを整理するためのサポートも行っています。
長く寄り添うアフターフォロー
一度きりのご相談ではなく、
ライフステージや制度の変化に合わせて見直しを行います。
「何かあった時にすぐ相談できる存在」であることを大切にしています。
- 保有資格を教えてください
- FP２級 AFP 証券外務員1種
- 相談者さまへ一言お願いします
- ・お金のことは、分からないまま悩む必要はありません。まずは今の状況を一緒に整理するところから始めましょう。
・将来が不安でも、「何から手をつけていいか分からない」状態が一番つらいものです。今の立ち位置を確認するだけでも大丈夫です。
・無理な提案や、急かすことはしません。今の生活を大切にしながら考えていきましょう。
・保険に入るかどうかを決める場ではありません。まずは話すことで、見えることがあります。
・ご家族のために考え始めた、その気持ちだけで十分です。あとは一緒に整理していきましょう。
・「このままでいいのかな？」と思ったタイミングが、見直しのきっかけです。
経歴
大学卒業後、不動産会社に就職。
住宅販売に携わる中で、「家を売って終わり」ではなく、その前後の資金計画や将来設計まで含めてサポートする必要性を強く感じるようになりました。
そこで、不動産購入に伴う住宅ローン、保険、ライフプランまで一貫して支援できる体制を目指し、在職中にFP部門を立ち上げ。
FPとしての活動責任者として、住宅購入前後のお客様を中心に、資金計画・保険・将来設計のサポートに従事してきました。
その後、より専門性を高め、特定の商品や業界に偏らない立場でお客様を支援したいという想いから、株式会社マネらくに勤務。
現在は、保険・貯蓄・運用・住宅ローンを含めた総合的なマネープランニングを通じて、長期的に寄り添うFPとして活動しています。